Servicios de planificación de jubilación
Soluciones diseñadas para maximizar tus ahorros de pensión y asegurar tu independencia financiera
Cómo trabajamos contigo
No vendemos productos financieros. Diseñamos estrategias. Cada servicio está construido para resolver un desafío específico en tu camino hacia una jubilación segura.
Puedes contratar servicios individuales o combinarlos según tu situación. Todos incluyen análisis detallado, recomendaciones por escrito, y seguimiento post-entrega.
Diagnóstico de jubilación
287€El primer paso es saber dónde estás realmente. Este diagnóstico te muestra tu situación actual sin filtros ni optimismo comercial.
Qué incluye:
- Análisis de tu vida laboral y base de cotización actualizada
- Cálculo de pensión pública proyectada según tu historial
- Identificación de brecha de ingresos al jubilarte
- Evaluación de productos de ahorro actuales (si los tienes)
- Informe de 15-20 páginas con simulaciones y gráficos
- Sesión de presentación de resultados (60 minutos)
Para quién es:
Profesionales entre 35-55 años que quieren saber exactamente cuánto recibirán de pensión y si es suficiente para mantener su nivel de vida.
Entrega:
7-10 días laborables desde la recepción de documentación
Solicitar diagnósticoEstrategia de optimización fiscal
543€El servicio con mayor retorno inmediato. Nuestros clientes recuperan esta inversión solo con el ahorro fiscal del primer año.
Qué incluye:
- Auditoría fiscal completa de tu situación actual
- Diseño de estructura de ahorro con máxima deducción legal
- Selección de vehículos fiscalmente eficientes (planes, PIAS, fondos)
- Calendario de aportaciones optimizado
- Proyección de ahorro fiscal a 10 años
- Simulación de declaración de renta con estrategia aplicada
- Documento de implementación paso a paso
- Seguimiento de implantación (30 días)
Para quién es:
Profesionales con ingresos medios-altos (a partir de 35.000€ anuales) que pagan IRPF elevado y quieren recuperar parte en forma de ahorro productivo.
Ahorro típico generado:
Entre 1.200€ y 3.400€ anuales en devoluciones fiscales, dependiendo de la base imponible y comunidad autónoma.
Entrega:
10-14 días laborables
Optimizar mi fiscalidadPlan de pensión diversificado
689€Construcción completa de tu cartera de ahorro-jubilación. No dependes de un solo producto ni de una sola entidad.
Qué incluye:
- Evaluación de tu perfil de riesgo y horizonte temporal
- Diseño de cartera multi-activo (3-5 productos complementarios)
- Selección de planes de pensiones indexados de bajo coste
- Inclusión de PIAS con ventajas fiscales si procede
- Fondos de inversión con tratamiento fiscal favorable
- Análisis comparativo de más de 200 productos del mercado
- Proyección de rentabilidad en distintos escenarios
- Guía de contratación y traspasos (si es necesario)
- Primera revisión trimestral incluida
Para quién es:
Personas que quieren empezar a ahorrar de forma estructurada o que necesitan reorganizar productos dispersos y poco rentables.
Resultado esperado:
Cartera balanceada con comisiones inferiores al 0,8% anual y rentabilidad esperada entre 4-6% según perfil de riesgo.
Entrega:
12-16 días laborables
Diseñar mi carteraAsesoría continua de crecimiento
1.247€/añoTu estrategia necesita ajustes constantes. Cambios legislativos, fluctuaciones de mercado, y evolución de tu situación personal requieren seguimiento profesional.
Qué incluye:
- Revisión y rebalanceo trimestral de cartera
- Ajustes por cambios legislativos o fiscales
- Optimización continua de productos
- Informe trimestral de evolución y rentabilidad
- Consultas ilimitadas por email y teléfono
- Acceso prioritario a citas presenciales
- Alertas personalizadas sobre oportunidades de ahorro
- Dos sesiones anuales de planificación estratégica
- Simulaciones actualizadas de proyección de pensión
Para quién es:
Clientes que ya tienen una estrategia implementada y quieren garantizar que se mantiene optimizada sin dedicar tiempo a gestión financiera.
Ahorro vs autogestión:
Un único error de rebalanceo o una comisión no detectada puede costarte más de 8.000€ en 15 años. Este servicio se amortiza previniendo esos errores.
Modalidad:
Pago anual o trimestral (327€/trimestre). Sin permanencia, cancelable en cualquier momento.
Contratar asesoría continuaPlanificación de jubilación anticipada
876€Quieres jubilarte antes de los 65. Es posible, pero requiere un plan preciso y disciplinado.
Qué incluye:
- Cálculo exacto de capital necesario para jubilarte X años antes
- Análisis de penalizaciones por jubilación anticipada
- Diseño de estrategia de acumulación acelerada
- Plan de transición laboral (reducción de jornada, etc.)
- Optimización de fecha de jubilación según cotizaciones
- Simulación de flujos de ingresos en distintos escenarios
- Estrategia de retirada de capital con mínima tributación
- Hoja de ruta año por año hasta tu fecha objetivo
- Dos revisiones incluidas durante el periodo de acumulación
Para quién es:
Profesionales entre 40-55 años que quieren retirarse antes de la edad legal sin comprometer su nivel de vida.
Requisitos mínimos:
Al menos 10-15 años de horizonte temporal y capacidad de ahorro mensual constante.
Entrega:
14-18 días laborables
Planificar jubilación anticipadaAuditoría de productos existentes
356€Ya tienes planes de pensiones o seguros contratados, pero no sabes si son buenos. Esta auditoría te da la respuesta sin compromiso comercial.
Qué incluye:
- Revisión exhaustiva de todos tus productos de ahorro-jubilación
- Análisis de comisiones totales (gestión, depósito, ocultas)
- Evaluación de rentabilidad histórica vs benchmarks
- Identificación de duplicidades y solapamientos
- Comparación con alternativas del mercado actual
- Cálculo de coste de oportunidad de mantener productos actuales
- Recomendaciones de mantenimiento, traspaso o cancelación
- Estimación de beneficio de optimización
Para quién es:
Personas con varios productos contratados (especialmente de bancos tradicionales) que sospechan que no están obteniendo buen rendimiento.
Resultado típico:
El 78% de nuestras auditorías detectan comisiones superiores al 1,8% anual y alternativas con rentabilidad 2-3 puntos porcentuales superior.
Entrega:
5-7 días laborables
Auditar mis productos¿No estás seguro de qué servicio necesitas?
Solicita una consulta de orientación gratuita de 20 minutos. Revisamos tu situación básica y te recomendamos el servicio o combinación más adecuada.
Solicitar consulta de orientaciónPreguntas frecuentes sobre servicios
¿Puedo combinar varios servicios?
Sí. De hecho, el 64% de nuestros clientes contrata primero el Diagnóstico y luego añade la Estrategia de optimización fiscal o el Plan diversificado. Aplicamos un 15% de descuento en el segundo servicio si se contrata en los siguientes 30 días.
¿Los servicios incluyen la contratación de productos?
No. Nosotros diseñamos la estrategia y te decimos exactamente qué contratar y dónde. Tú mantienes el control total y contratas directamente con las entidades. Si prefieres que gestionemos las contrataciones por ti, ofrecemos ese servicio adicional por 147€.
¿Qué pasa si no estoy satisfecho con el servicio?
Tienes 14 días desde la entrega del informe para solicitar revisión sin coste adicional. Si aún así no cubre tus expectativas, reembolsamos el 50% del servicio. En 8 años solo hemos tenido 3 solicitudes de reembolso.
¿Trabajáis solo con residentes en Madrid?
No. Trabajamos con clientes en toda España. El 85% de nuestro trabajo es remoto. Solo necesitamos una videollamada inicial y el resto se gestiona por email y teléfono.